La inversión global en startups de fintech está empezando a ver un repunte. Solo esta semana, KPMG emitió su informe Pulse of Fintech para la segunda mitad de 2024. En el cuarto trimestre de 2024, la inversión subió a $25.9 mil millones desde $18 mil millones en el tercer trimestre, según KPMG.
Claro, esto no es el entusiasmo de años pasados, especialmente los días salvajes de 2021. Pero juzgando por nuestros correos electrónicos, no hay escasez de capitalistas de riesgo que sigan apostando fuerte en el espacio.
A continuación se muestra una lista de solo unos pocos VCs que siguen siendo optimistas sobre fintech.
Infinity Ventures
Acerca del VC: Infinity Ventures es una firma de capital de riesgo en etapa inicial de tres años de antigüedad dedicada a invertir en startups de fintech a nivel mundial fundada por Jeremy Jonker, Jay Ganatra y Mario Ruiz.
Dejaron PayPal Ventures en mayo de 2021 y cerraron su primer fondo de $158 millones en octubre de 2021. En octubre de 2024, la firma recaudó un fondo II de $184 millones, lo que eleva el total de activos bajo gestión a más de $350 millones.
Tamaño del cheque promedio: Depende de la etapa: $1-2 millones pre-semilla; $2-4 millones semilla; y $5-10 millones Serie A.
Inversiones destacadas: Rainforest, Pagos, Mendel.
Inversión más reciente: SimpleClosure, una plataforma de cierre de negocios.
El enfoque de la firma está en fintech B2B y habilitación de comercio.
Better Tomorrow Ventures
Acerca del VC: Fundada en 2019 por el cofundador de NerdWallet Jake Gibson y Sheel Mohnot, Better Tomorrow Ventures lidera rondas en empresas de fintech en etapas pre-semilla y semilla a nivel mundial.
Tiene $225 millones en activos bajo gestión.
Tamaño del cheque promedio: Varía de $500,000 a $4 millones.
Inversiones destacadas: Unit, Relay, Coast, Mendel, Charlie.
Inversión más reciente importante: Basis (BTV lideró la semilla, Khosla lideró la Serie A).
Si estás buscando a Better Tomorrow Ventures, Mohnot nos dijo previamente: 'Encuentra una forma emocionante de ponerte frente a nosotros. Respondemos a correos electrónicos fríos todo el tiempo; aquí tienes un ejemplo de un correo electrónico frío que funcionó'.
El Fondo Fintech
Acerca del VC: Fundado en 2022 por el autor del boletín 'This Week in Fintech' Nik Milanović, El Fondo Fintech invierte en empresas de fintech a nivel mundial en las etapas pre-semilla y semilla.
El pasado septiembre, la firma cerró su segundo fondo de $10 millones.
Tamaño del cheque promedio: Varía de $200,000 a $400,000.
Inversiones destacadas: Rainforest, Unit, Cascading AI, Ansa.
La inversión más reciente importante: WiseLayer.
Según Milanović, si los fundadores están buscando inversores prácticos, los encontrarán en El Fondo Fintech.
'Hay muchos ETFs que emitirán grandes cheques', dijo anteriormente a TechCrunch. 'Pero nuestro objetivo es realmente reunir a toda esta comunidad —y eso son los lectores del boletín, inversores en el fondo, nuestro sindicato de ángeles— para que cuando el fundador reciba un cheque de El Fondo Fintech, no solo sea dinero, sino también mucha consultoría o referencias para nuevas contrataciones y nuevos clientes'.
TTV Capital
Acerca del VC: Con sede en Atlanta, TTV Capital invierte en empresas en etapas tempranas con un enfoque en fintech tradicional, negocios habilitados por fintech y el 'futuro de fintech'.
Sus activos bajo gestión suman más de $750 millones.
Tamaño del cheque promedio: Varía de $2 millones a $8 millones.
Inversiones importantes: Green Dot, Bill.com, Greenlight.
Las inversiones más recientes importantes: Charlie, Payabli.
La socia Lizzie (Guynn) Hartley dijo anteriormente a TechCrunch que cuando se trata de presentar, prefiere realizar las primeras reuniones de presentación como videollamadas.
'Antes de hablar con un fundador en una llamada, deberían poder articular claramente el problema que están resolviendo. La capacidad de resumir esto en una declaración digerible y comprensible es muy útil. Agradezco cuando los fundadores pueden recorrer el flujo de trabajo del cliente de principio a fin y demostrar el beneficio para el cliente. Esto nos ayuda a construir convicción en la disposición de un cliente a pagar por una nueva herramienta o software', dijo.
QED Investors
Acerca del VC: La firma ha estado activa durante más de una década, invirtiendo exclusivamente en empresas que construyen tecnología financiera en las etapas pre-semilla a Serie A. Actualmente, tiene $4 mil millones en activos bajo gestión.
En 2023, QED Investors anunció que había recaudado $925 millones en dos nuevos fondos para respaldar startups de fintech a nivel mundial —un fondo para etapas tempranas de $650 millones y un fondo para etapas de crecimiento de $275 millones.
El socio gerente y cofundador Nigel Morris dijo a TechCrunch en el momento del cierre del último fondo de la firma que QED planeaba hacer unas 40 inversiones con ese fondo para etapas tempranas.
Tamaño del cheque promedio: $15 millones a $20 millones.
Inversiones importantes: Credit Karma (QED fue el primer dinero institucional en la compañía), Creditas, Nubank, SoFi.
Las inversiones más recientes importantes: Kin Insurance, One Card, Moniepoint.
QED se centra en finanzas integradas, pagos transfronterizos y gestión de patrimonio, así como en IA. Aproximadamente la mitad de la cartera de QED está en los EE. UU., seguida de LatAm, Europa, el sudeste asiático y África. También está explorando oportunidades fintech en Oriente Medio. Una de sus inversiones más recientes fue en Japón, su primera en el país.
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